Am 20. Juli 2021 hat die Europäische Kommission ein ehrgeiziges Paket von Gesetzesvorschlägen zur Stärkung der EU-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) vorgelegt. Das Paket enthält auch einen Vorschlag für die Schaffung einer neuen EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche. Es ist Teil des Engagements der Kommission, die EU-Bürger und das Finanzsystem der EU vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen. Ziel ist es, die Aufdeckung verdächtiger Transaktionen und Aktivitäten zu verbessern und Schlupflöcher zu schließen, die von Kriminellen genutzt werden, um illegale Erlöse zu waschen oder terroristische Aktivitäten über das Finanzsystem zu finanzieren.
Dies wäre nun die 6. Geldwäscherichtlinie, die dann die 5. Geldwäscherichtlinie, welche seit 10.01.2020 in Kraft ist, ablösen würde!
Hier noch die Inhalte der 5. Geldwäscherichtlinie, die seit ca. 1,5 Jahren in Kraft ist:
- Anti-Geldwäscherichtlinie
Am 19. Juni 2018 wurde die 5. Anti-Geldwäsche-Richtlinie (Richtlinie (EU) 2018/843), die die 4. Anti-Geldwäsche-Richtlinie ändert, im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht. Die Mitgliedsstaaten mussten diese Richtlinie bis zum 10. Januar 2020 umsetzen.
Mit diesen Änderungen wurden wesentliche Verbesserungen eingeführt, um die Union besser in die Lage zu versetzen, zu verhindern, dass das Finanzsystem zur Geldwäsche und zur Finanzierung terroristischer Aktivitäten genutzt wird.
Diese Änderungen wurden eingeführt, um
- die Transparenz zu erhöhen, indem öffentlich zugängliche Register für Unternehmen, Trusts und andere Rechtsvereinbarungen eingerichtet werden;
- die Befugnisse der EU-Finanzermittlungsstellen zu erweitern und ihnen Zugang zu umfassenden Informationen für die Durchführung ihrer Aufgaben zu gewähren;
- die Anonymität im Zusammenhang mit virtuellen Währungen und Wallet-Anbietern, aber auch für Prepaid-Karten, einzuschränken;
- die Kriterien für die Bewertung von Drittländern mit hohem Risiko zu erweitern und die Schutzmaßnahmen für Finanztransaktionen in und aus solchen Ländern zu verbessern;
- Einrichtung von zentralen Bankkontenregistern oder Abfragesystemen in allen Mitgliedsstaaten;
- Verbesserung der Zusammenarbeit und des Informationsaustauschs zwischen den für die Geldwäschebekämpfung zuständigen Aufsichtsbehörden untereinander sowie zwischen diesen und den Aufsichtsbehörden und der Europäischen Zentralbank.
Das Gesetzespaket wird im Europäischen Parlament und im Rat diskutiert werden. Die Kommission hofft auf ein zügiges Gesetzgebungsverfahren. Die AML-Behörde sollte im Jahr 2024 einsatzbereit sein und wird etwas später mit der Arbeit der direkten Aufsicht beginnen, sobald die Richtlinie umgesetzt ist und die neuen Regeln in Kraft treten.
Text des Vorschlags für eine Verordnung zur Einrichtung einer neuen EU-AML/CFT-Behörde
Text des Vorschlags für eine Verordnung über AML/CFT
Text des Vorschlags für eine 6. Richtlinie zu AML/CFT
Text des Vorschlags für eine überarbeitete Verordnung über Geldtransfers
Dies alles ist eine Folge von:
Es ist wichtig, dass die Gatekeeper (Banken und andere Verpflichtete) Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung anwenden. Die Rückverfolgbarkeit von Finanzinformationen hat eine wichtige abschreckende Wirkung. Die Europäische Union hat 1990 die 1. Anti-Geldwäsche-Richtlinie verabschiedet, um den Missbrauch des Finanzsystems zum Zweck der Geldwäsche zu verhindern. Sie sieht vor, dass Verpflichtete bei der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden anwenden müssen (d. h. die Identität von Kunden identifizieren und überprüfen, Transaktionen überwachen und verdächtige Transaktionen melden). Diese Gesetzgebung wurde ständig überarbeitet, um die Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu mindern.
